.募集户和托管户的区别
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募集户和托管户的区别
答:产品成立之前,投资者的认购款是打到募集账户.产品成立后,托管方会开立一个托管账户,把募集账户的资金划到托管账户.托管账户的资金可以在证券资金账户与期货资金账户之前相互划转,用于账户间的资金调拨.产品清盘后,证券资金账户与期货账户做结息后所有资金划转到托管账户,托管账户结息清算后的总资金资金分配后划转到投资者的账户.募集账户是用来直接与投资者对接的,托管账户是用来账户间调整和存管整个产品的资金的.
基金基本户和托管户直接的区别是什么?
答:基本户:基本户是办理转账结算和现金收付的主办账户,经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理.
除了存取现金也可以办理转账汇款等业务,可以说这个户是公司的万能存款户.
托管户:是委托管理,具体本例说,是委托银行管理资金,处理部分账务
银行托管的意思是资金始终委托在银行管理.
基金在某银行托管,那这个银行会对基金进行会计清算,比如净值清算.客户的钱只在银行专门的帐户里,基金公司不能挪用.
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基金户的申请条件有什么?
答:符合下列条件的基金管理公司经中国证监会批准,可以开展特定资产管理业务:
1、已经配备了适当的专业人员从事特定资产管理业务;
2、已经建立有效的投资监控制度和报告制度,能够及时发现异常交易行为;
3、已经建立公平交易管理制度,明确了公平交易的原则、内容以及实现公平交易的具体措施;
4、已经就防范利益输送、违规承诺收益或者承担损失、不正当竞争等行为制定了有效的业务规则和措施;
5、中国证监会根据审慎监管原则确定的其他条件;
6、经营行为规范且1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改,没有因违法违规行为正在被监管机构调查.
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